中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(草案)
2021年10月19日，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法（草案）》提請(qǐng)十三屆全國(guó)人大常委會(huì)初次審議。目前公開(kāi)征求意見(jiàn)階段已結(jié)束。
第一章 總 則
第一條 為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),加強(qiáng)反 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,保護(hù)公民合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安 全,制定本法。
第二條 本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,是指以非法占有為目的, 利用電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段,通過(guò)遠(yuǎn)程、非接 觸方式,騙取公私財(cái)物的行為。
第三條 打擊治理中華人民共和國(guó)境內(nèi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng) 或者中華人民共和國(guó)公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),適用 本法。境外的組織、個(gè)人針對(duì)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),或者為 他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù),損害中華人民共和 國(guó)國(guó)家或者公民利益的,可以依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任。
第四條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持以人民為中心,統(tǒng)籌發(fā)展 和安全;堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、法治思維,注重源頭治理、綜合治理; 堅(jiān)持齊抓共管、群防群治,加強(qiáng)社會(huì)宣傳教育防范,全面落實(shí)打 防管控各項(xiàng)措施;堅(jiān)持精準(zhǔn)防治,防止對(duì)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、群 眾生活便利造成不當(dāng)影響。
第五條 地方各級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 工作負(fù)責(zé),確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制,組織開(kāi)展 綜合治理和防范宣傳。公安部門組織協(xié)調(diào)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,金融、通信、互聯(lián) 網(wǎng)等行業(yè)主管部門依照職責(zé)負(fù)責(zé)本行業(yè)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,承擔(dān)行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián) 網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)安全主體責(zé)任,建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 防控機(jī)制和安全責(zé)任制度。
第六條 國(guó)務(wù)院建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制,統(tǒng)籌 協(xié)調(diào)打擊治理工作。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)密切配合,實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)、跨地 域協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng),有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。
第二章 通信治理
第七條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)依法落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信 息登記制度?；A(chǔ)電信企業(yè)和移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理商落實(shí)電話實(shí) 名制實(shí)施監(jiān)督管理,在協(xié)議中明確代理商實(shí)名制登記的責(zé)任和有 關(guān)違約處置措施。
第八條 辦理電話卡一般不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù) 量。對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡情形的,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者有權(quán)延長(zhǎng)辦 理期限或者拒絕辦卡。國(guó)家電信主管部門組織建立電話用戶開(kāi)卡情況信息共享機(jī)制 和管理平臺(tái),并為用戶提供查詢名下電話卡的便捷渠道。
第九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的涉詐高風(fēng)險(xiǎn)電話卡應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行實(shí)名核驗(yàn),根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取有區(qū)別的、相應(yīng)的核驗(yàn) 措施。對(duì)未按規(guī)定核驗(yàn)或者核驗(yàn)未通過(guò)的,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者可以 限制、暫停有關(guān)電話卡功能。
第十條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度, 評(píng)估未通過(guò)的,不得向其銷售物聯(lián)網(wǎng)卡;嚴(yán)格登記物聯(lián)網(wǎng)卡用戶 身份信息,采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開(kāi)通功能、使用場(chǎng)景 和適用設(shè)備。單位用戶從電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者購(gòu)買物聯(lián)網(wǎng)卡再銷售給其他用戶 的,應(yīng)當(dāng)核驗(yàn)和登記購(gòu)卡用戶身份信息,并將銷量、存量及用戶 實(shí)名信息傳送給號(hào)碼歸屬的基礎(chǔ)電信企業(yè)。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對(duì)物聯(lián)網(wǎng)卡的使用建立監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制。對(duì)存 在異常使用情形的,應(yīng)當(dāng)采取暫停服務(wù)、重新核驗(yàn)身份和使用場(chǎng) 景或者其他合同約定的處置措施。
第十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)規(guī)范真實(shí)主叫號(hào)碼傳送和電 信線路出租,對(duì)改號(hào)電話進(jìn)行封堵攔截和溯源核查。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范國(guó)際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號(hào) 碼傳送,對(duì)網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫及不規(guī)范主叫進(jìn)行識(shí)別、攔截。
第十二條 任何單位和個(gè)人不得非法制造、銷售、提供或者 使用可以實(shí)現(xiàn)下列功能的設(shè)備、軟件: (一)移動(dòng)電話卡批量插入設(shè)備; (二)改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用 電信網(wǎng)絡(luò)等功能的軟件或者設(shè)備; (三)批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng); (四)其他專門或者主要用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪 的設(shè)備、軟件。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)措施,及 時(shí)識(shí)別、阻斷前款規(guī)定的非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò),并向公安機(jī) 關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報(bào)告。
第三章 金融治理
第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立銀 行賬戶、支付賬戶,應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度,識(shí)別并核實(shí)客 戶身份,了解開(kāi)戶目的和風(fēng)險(xiǎn)狀況,采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施,防 止銀行賬戶、支付賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶狀況及交易情況,了解客戶利用賬戶 洗錢的風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)采取相應(yīng)的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)管理 措施,依法識(shí)別受益所有人。
第十四條 開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶一般不得超出國(guó)家有關(guān) 規(guī)定限制的數(shù)量。對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開(kāi)戶情形的,銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)延長(zhǎng)辦理期限或者拒絕開(kāi)戶。中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同有關(guān)部門建 立跨機(jī)構(gòu)開(kāi)戶核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)共享機(jī)制。
第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開(kāi)立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。金融、通信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅 務(wù)等有關(guān)主管部門建立開(kāi)立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng),提 供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份核驗(yàn)職責(zé),依照 規(guī)定對(duì)登記事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查,為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付 機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查提供便利。
第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬 戶、支付賬戶的使用加強(qiáng)監(jiān)測(cè),建立完善涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特征的 異常賬戶監(jiān)測(cè)模型;中國(guó)人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和 非銀行支付機(jī)構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),會(huì)同國(guó)務(wù)院公安部 門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)的反洗錢可疑交 易報(bào)告制度。對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶、可疑交易,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀 行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況,采取核實(shí)交易情況、延遲支付結(jié) 算、重新核驗(yàn)身份、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。
第十七條 國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò) 詐騙涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度,明確有關(guān)條 件、程序和救濟(jì)措施。緊急止付、快速凍結(jié)、資金返還由公安機(jī) 關(guān)決定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。
第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理
第十八條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在與用戶簽訂協(xié)議或者確認(rèn)提 供服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)依法要求用戶提供真實(shí)身份信息,用戶不提供真 實(shí)身份信息的,不得提供下列相關(guān)服務(wù): (一)提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù); (二)提供虛擬專用網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù); (三)提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊(cè)、主機(jī)托管、空間租用、云服務(wù)、 內(nèi)容分發(fā)服務(wù); (四)提供信息、應(yīng)用和軟件發(fā)布服務(wù),或者提供即時(shí)通信、 網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播、廣告推廣服務(wù)。
第十九條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬號(hào)應(yīng)當(dāng)采 取重新核驗(yàn)、限制功能、暫停服務(wù)等處置措施。互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、電信主管部門要求, 對(duì)涉案電話卡、涉詐高風(fēng)險(xiǎn)電話卡所關(guān)聯(lián)注冊(cè)的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào) 采取關(guān)停等處置措施。
第二十條 網(wǎng)信、工信、公安等部門應(yīng)當(dāng)建立健全移動(dòng)互聯(lián) 網(wǎng)應(yīng)用程序備案機(jī)制。為應(yīng)用程序提供封裝、分發(fā)服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯洸⒑蓑?yàn)應(yīng)用程 序開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)者的真實(shí)身份信息,核驗(yàn)應(yīng)用程序的功能、用途,支 持實(shí)現(xiàn)對(duì)封裝、分發(fā)的全程溯源。網(wǎng)信、工信、公安等部門和電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提 供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分發(fā)平臺(tái)以外途徑下載傳播的涉詐應(yīng)用程序重點(diǎn) 監(jiān)測(cè)、及時(shí)處置。
第二十一條 提供域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù) 的,應(yīng)當(dāng)核驗(yàn)域名注冊(cè)、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、 準(zhǔn)確性,記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息,支持實(shí)現(xiàn)對(duì)跳 轉(zhuǎn)、解析、轉(zhuǎn)換記錄的溯源。
第二十二條 任何單位和個(gè)人不得明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐 騙,為其提供以下支持或者幫助: (一)出售、提供個(gè)人信息; (二)提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸、 線路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù); (三)提供內(nèi)容分發(fā)、廣告推廣、引流推廣、搜索引擎等網(wǎng) 絡(luò)推廣服務(wù); (四)提供應(yīng)用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護(hù) 服務(wù); (五)提供支付結(jié)算服務(wù),或者幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易 等方式洗錢; (六)其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供各類支持或者幫助的行為。互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)測(cè)防范制度,對(duì)前款規(guī)定的涉 詐產(chǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、攔截和處置。
第二十三條 司法機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法調(diào)取證據(jù) 的,互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供數(shù)據(jù)查詢、證據(jù)調(diào)取等支 持?；ヂ?lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在依照本法規(guī)定對(duì)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)異常使用監(jiān) 測(cè)、涉詐產(chǎn)業(yè)監(jiān)測(cè)、涉詐信息、活動(dòng)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的可疑犯罪線索、風(fēng)險(xiǎn)信息等,應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定移送公安、網(wǎng)信、工信等部門。
第五章 其他防范措施
第二十四條 個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照 《中華人民共和國(guó)個(gè) 人信息保護(hù)法》等法律法規(guī)規(guī)定,規(guī)范個(gè)人信息處理,加強(qiáng)個(gè)人 信息保護(hù),建立防范個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作機(jī)制。履行個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)的部門、單位對(duì)物流信息、購(gòu)物信 息、貸款信息、醫(yī)療信息等可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的重要信息 實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管和保護(hù)。公安機(jī)關(guān)辦理利用個(gè)人信息實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò) 詐騙案件,應(yīng)當(dāng)同時(shí)查證個(gè)人信息來(lái)源,依法追究相關(guān)人員和單 位責(zé)任。
第二十五條 地方各級(jí)人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反電 信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳,普及法律知識(shí),提高公眾對(duì)各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 的鑒別能力和安全防范意識(shí)。村民委員會(huì)、居民委員會(huì)和教育、民政、市場(chǎng)監(jiān)管等有關(guān)部 門,應(yīng)當(dāng)結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害群體的分布等特征,有針對(duì)性地 開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪知識(shí)進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、 進(jìn)農(nóng)村等宣傳活動(dòng)。
第二十六條 任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電 話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào);不得為非 法買賣、出租、出借的上述卡、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助。對(duì)實(shí)施前款行為的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,可以采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)功能、暫停新業(yè)務(wù)等懲戒措施。對(duì)懲戒措 施有異議的,可以提出申訴。具體辦法由國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門規(guī)定。
第二十七條 國(guó)家支持電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、 非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者研究開(kāi)發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 反制技術(shù)措施,用于監(jiān)測(cè)、識(shí)別和處置涉詐信息、活動(dòng)。國(guó)家金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門和公安部門等應(yīng)當(dāng)統(tǒng) 籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)技術(shù)措施建設(shè),推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信 息數(shù)據(jù)共享。對(duì)依據(jù)本法有關(guān)技術(shù)措施,針對(duì)異常情形采取的限制、暫停 服務(wù)等處置措施,有關(guān)單位、個(gè)人可以向作出決定或者采取措施 的有關(guān)部門、單位提出申訴。有關(guān)部門、單位應(yīng)當(dāng)建立完善申訴 渠道,對(duì)提出的申訴及時(shí)核查,核查通過(guò)的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除有關(guān)措施。
第二十八條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立預(yù)警勸阻系統(tǒng),對(duì)預(yù)警發(fā)現(xiàn) 的潛在受害人,根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施。對(duì)因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙遭受重大生活困難的受害人,有關(guān)方面應(yīng) 當(dāng)依照規(guī)定給予救助。
第二十九條 經(jīng)國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制決定 或者批準(zhǔn),國(guó)家金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門和公安部門對(duì) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嚴(yán)重的特定地區(qū),可以采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
第三十條 國(guó)家外交、公安等部門積極穩(wěn)妥推進(jìn)國(guó)際執(zhí)法司 法合作,與有關(guān)國(guó)家和地區(qū)建立快速聯(lián)絡(luò)工作機(jī)制,共同推進(jìn)跨 境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理。
第六章 法律責(zé)任
第三十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供 者知道或者應(yīng)當(dāng)知道他人利用其產(chǎn)品、服務(wù)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活 動(dòng),未采取必要措施的,或者未依照本法規(guī)定履行義務(wù),造成電 信網(wǎng)絡(luò)詐騙損失擴(kuò)大的,根據(jù)過(guò)錯(cuò)程度等情況依法承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。有關(guān)單位、個(gè)人提起民事訴訟時(shí),可以向人民法院申請(qǐng)公安 機(jī)關(guān)協(xié)助提供有關(guān)情況和證據(jù),公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)予以幫助。
第三十二條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者有下列情形之一的,由有關(guān)主 管部門責(zé)令改正,根據(jù)造成的后果情況,給予警告、通報(bào)批評(píng), 或者處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處十萬(wàn)元以上 一百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、 停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照,對(duì)其直接負(fù) 責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下 罰款: (一)未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)控機(jī)制或者未有效落實(shí) 機(jī)制,經(jīng)有關(guān)主管部門提出整改要求,拒不整改的; (二)未履行電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實(shí)名制登記職責(zé)的; (三)未履行對(duì)電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置職 責(zé)的; (四)未對(duì)物聯(lián)網(wǎng)用戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡 的可訪問(wèn)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、端口及適配的硬件設(shè)備的; (五)未依法采取措施對(duì)改號(hào)電話、虛假主叫或者具有相應(yīng) 功能的非法設(shè)備進(jìn)行監(jiān)測(cè)處置的。
第三十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有下列情形 之一的,由有關(guān)主管部門責(zé)令改正,根據(jù)造成的后果情況,給予 警告、通報(bào)批評(píng),或者處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重 的,處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門責(zé) 令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè) 執(zhí)照,對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元 以上二十萬(wàn)元以下罰款: (一)未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)控機(jī)制或者未有效落實(shí) 機(jī)制,經(jīng)有關(guān)主管部門提出整改要求,拒不整改的; (二)未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的; (三)未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置 義務(wù)的。
第三十四條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者有下列情形之一的,由有關(guān) 主管部門責(zé)令改正,根據(jù)造成的后果情況,給予警告、通報(bào)批 評(píng),或者處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處十萬(wàn)元 以上一百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè) 務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí) 照,對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款: (一)未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)控機(jī)制或者未有效落實(shí) 機(jī)制,經(jīng)有關(guān)主管部門提出整改要求,拒不整改的; (二)未依法履行網(wǎng)絡(luò)服務(wù)實(shí)名制職責(zé)的; (三)未核驗(yàn)域名注冊(cè)、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí) 性、準(zhǔn)確性,或者未記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息的; (四)未登記核驗(yàn)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)者的真實(shí)身 份和聯(lián)系方式,為其提供應(yīng)用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的; (五)未建立互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)、應(yīng)用程序、涉詐產(chǎn)業(yè),或者其他 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息、活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、識(shí)別和處置機(jī)制的; (六)拒不依法為查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供支持和協(xié)助, 或者未按規(guī)定移送有關(guān)犯罪線索、風(fēng)險(xiǎn)信息的。
第三十五條 違反本法第十二條、第二十二條規(guī)定,非法制 造、銷售、提供或者使用專門或者主要用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的設(shè) 備、軟件的,或者從事相關(guān)涉詐產(chǎn)業(yè)的,沒(méi)收違法所得,由有關(guān) 主管部門或者公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒(méi)有 違法所得的,處二十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,由公安機(jī)關(guān)并 處十日以下拘留。
第三十六條 違反本法第二十六條第一款規(guī)定的,沒(méi)收違法 所得,由公安機(jī)關(guān)處五千元以下罰款;情節(jié)較重的,處五日以下 拘留,可以并處五千元以上五萬(wàn)元以下罰款。
第三十七條 違反本法規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé) 任。任何個(gè)人、單位實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),或者幫助他人實(shí)施 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的,依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的,依 法給予行政處罰。
第七章 附 則
第三十八條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作適用本法。有關(guān)管理和責(zé) 任制度,本法沒(méi)有規(guī)定的,適用 《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》、 《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》 等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。其他法律對(duì)相應(yīng)行為有更重處罰規(guī)定的, 從其規(guī)定。
第三十九條 本法自 年 月 日起施行。
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